Notre approche
méthodologique

Cette première phase est cruciale car elle pose les fondations de tout l'accompagnement. Lors de cet entretien, nous prenons le temps d'écouter votre histoire, de comprendre votre parcours et d'identifier vos préoccupations principales. Nous collectons les informations relatives à votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. Cela inclut vos revenus, vos charges, vos actifs, vos engagements et vos projets futurs. Nous explorons également vos objectifs à court, moyen et long terme, qu'ils concernent votre retraite, un projet immobilier, la transmission de votre patrimoine ou simplement l'amélioration de votre organisation financière. Cette phase de diagnostic nous permet d'établir un portrait fidèle de votre situation et de définir ensemble les priorités à traiter. Nous vous remettons ensuite un compte rendu détaillé qui synthétise les éléments collectés et identifie les premiers axes de réflexion. Ce document constitue la base de travail pour les étapes suivantes et vous permet de visualiser clairement les enjeux de votre situation patrimoniale.

Durant cette étape, notre équipe examine en profondeur chaque composante de votre patrimoine. Nous analysons vos flux financiers actuels et futurs pour comprendre l'évolution probable de votre situation. Nous étudions également les aspects fiscaux et juridiques qui influencent votre patrimoine, en tenant compte des réglementations en vigueur et de leurs possibles évolutions. Cette analyse nous permet d'identifier les leviers sur lesquels vous pouvez agir pour améliorer votre organisation patrimoniale. Nous utilisons des outils de modélisation pour projeter différents scénarios et mesurer leurs impacts à moyen et long terme. Cette approche quantitative est complétée par une réflexion qualitative sur vos priorités personnelles et vos contraintes spécifiques. L'objectif est de vous présenter une vision complète et objective de votre situation, en mettant en évidence les opportunités et les risques potentiels. Nous préparons un rapport d'analyse détaillé qui présente nos observations, nos projections et nos premières recommandations. Ce document technique est conçu pour être accessible et compréhensible, même si vous n'avez pas de formation financière particulière.

Cette étape consiste en une réunion de présentation au cours de laquelle nous partageons avec vous les conclusions de notre analyse. Nous vous expliquons en détail les mécanismes qui influencent votre patrimoine et les leviers que vous pouvez actionner pour améliorer votre situation. Nous vous présentons plusieurs scénarios personnalisés, chacun avec ses avantages, ses contraintes et ses implications à court, moyen et long terme. Notre objectif est de vous fournir toutes les informations nécessaires pour que vous puissiez faire des choix éclairés en fonction de vos priorités. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions et de clarifier les points qui nécessitent des explications complémentaires. Cette présentation est interactive et s'adapte à votre rythme de compréhension. Nous ne cherchons pas à vous imposer une solution particulière, mais à vous donner les outils pour décider en toute autonomie. À l'issue de cette réunion, vous disposerez d'une vision claire des actions possibles et de leurs conséquences sur votre situation patrimoniale. Nous vous remettons également un document de synthèse qui récapitule les différentes options présentées.

Une fois que vous avez défini les actions prioritaires à mettre en place, nous vous accompagnons concrètement dans leur réalisation. Cet accompagnement peut prendre différentes formes selon la nature des actions choisies. Il peut s'agir de vous aider à constituer les dossiers nécessaires, de vous orienter vers les bons interlocuteurs, de vous expliquer les étapes à suivre ou simplement de répondre à vos questions au fur et à mesure de l'avancement. Nous restons à votre disposition pour vous conseiller et vous rassurer tout au long du processus. Notre rôle est de faciliter la mise en œuvre en vous fournissant les informations pratiques et les recommandations techniques nécessaires. Nous veillons également à ce que les actions entreprises restent cohérentes avec votre stratégie globale et vos objectifs initiaux. Cette phase peut s'étendre sur plusieurs semaines ou plusieurs mois selon la complexité des démarches et votre disponibilité. Nous nous adaptons à votre rythme et restons flexibles dans notre accompagnement pour que vous puissiez avancer sereinement sans pression excessive.

La planification financière n'est pas un exercice ponctuel mais un processus continu qui nécessite des ajustements réguliers. Votre situation personnelle et professionnelle évolue avec le temps, tout comme le contexte économique et réglementaire. C'est pourquoi nous proposons un suivi régulier pour réévaluer votre situation et adapter vos actions en conséquence. Ces rendez-vous de suivi permettent de mesurer les progrès réalisés, d'identifier les éventuels écarts par rapport aux objectifs initiaux et de définir les nouvelles priorités. Nous examinons également les changements de contexte qui peuvent impacter votre patrimoine, comme les évolutions fiscales, les modifications réglementaires ou les nouvelles opportunités disponibles. Cette veille nous permet de vous alerter rapidement en cas de besoin et de vous proposer des ajustements pertinents. Le rythme de ces suivis est défini en fonction de vos besoins et peut varier d'une consultation trimestrielle à un bilan annuel. L'important est de maintenir une relation de confiance dans la durée pour que vous puissiez toujours bénéficier d'un accompagnement adapté à l'évolution de votre situation patrimoniale.